Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

Portfel inwestycyjny

Prawie każda inwestycja zawiera 100% ryzyka, dlatego ważne jest dla inwestora nie tylko procent zysku, ale również wiarygodność inwestycji, co najmniej bezpieczeństwo funduszy. Nawet jeśli inwestycje mają 100% ryzyka, inwestorzy wykorzystują starożytną technikę, która zmniejsza ryzyko do zera.

Kluczowym słowem tutaj jest dywersyfikacja, która w prostych słowach oznacza “nie wkładaj wszystkich jaj do jednego koszyka”.

W przypadku nowoczesnych inwestycji tworzenie portfela inwestycyjnego jest po prostu konieczne. Portfel akcji zawiera różne branże, akcje zostały wybrane przez strategię zakupu i utrzymywane tak bardzo przez Warren Buffett. Biorąc pod uwagę wykresy wielu firm, nawet w ramach konserwatywnej strategii poszczególnych zapasów może przynieść ponad 200% rocznie, a portfel służy jako kontrola ryzyka.

Inwestycja PAMM portfolio:

Jeśli jeszcze nie zdecydowałeś, gdzie inwestować pieniądze, możesz skupić się na tym portfelu. Inwestuję tylko w najbardziej niezawodne rachunki PAMM, a przed inwestowaniem pieniędzy, starannie analizować i ważyć plusy i minusy. Menedżerowie, którzy spełniają stosunek niezawodności do zwrotu, stają się częścią mojego portfela inwestycyjnego. Systematycznie Wycofuję zyski, reinwestujemy, uzupełniam inwestycje i dodam nowe aktywa.

Ale tutaj na blogu aktualizuję portfel raz w miesiącu i nie jest kopią mojego portfela i powodem 100% kopiowanie, jak niektórzy PAMM nie mają czasu, aby dostać się tutaj, jest krótkoterminowe lub wysokiego ryzyka, a inne są wykluczone przed końcem miesiąca . Ten portfel zawiera listę udanych kont PAMM, które moim zdaniem zasługują na uwagę.

Ten portfel rachunków PAMM jest przybliżonym wskaźnikiem i wskaźnikiem szans. Tutaj gromadzone są rachunki PAMM na kryteriach stabilnej rentowności przez cały rok, w którym duża liczba inwestorów inwestują.

Możesz dodać więcej agresywnych kont PAMM, wyeliminować straty w czasie i dodać nowych dochodowych menedżerów.

Jak już zrozumiałeś, Portfel inwestycyjny jest tworzony w celu zmniejszenia ryzyka i poprawy niezawodności oszczędności.

Tworzenie portfela inwestycyjnego

Przykład. Jeśli masz 12 projektów w swoim portfelu i 2 z nich dał minus, profesjonaliści z drugiej dziesięć obejmie straty i ostatecznie doprowadzić Cię do zysku, który wyraźnie potwierdza nasze portfolio w powyższej tabeli.

Drugi komponent tworzenia portfela inwestycyjnego będzie procent współczynnika, czyli ile proporcjonalnie trzeba zainwestować w każdym projekcie.

Załóżmy, że zainwestowałeś 80% w projekt, który naprawdę lubisz i tylko 20% zainwestowało w inne projekty 5-7. Czy to będzie prawo dywersyfikacji? Pomimo faktu, że masz 6-8 komponentów w swoim portfelu, ryzyko będzie bardzo wysokie, ponieważ 80% kapitału będzie skoncentrowane w jednym miejscu.

Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

Oczywiście, nie oznacza to, że trzeba inwestować “równo“. Na przykład, weź inwestycje o wysokim ryzyku/wysokiej wydajności (na przykład agresywne konta PAMM lub startupy)-mają już zwiększone ryzyko, więc trzeba zainwestować w nich mniej niż w konserwatywnych komponentów.

Ryzyko portfela inwestycyjnego będzie określane przez podział depozytów na składniki zachowawcze i agresywne.

Portfel inwestycyjny papierów wartościowych

Każdy inwestor, który zmagał się z kwestią dystrybucji swoich inwestycji, prędzej czy później doszedł do wniosku: Nie przechowuj wszystkich jaj w jednym koszyku.

Giełda pozwala na przeprowadzenie bardzo szerokiej dywersyfikacji kapitału i chronić go przed nadmiernym ryzykiem.

Niektóre z opisanych podejść będą wydawać się nadmiernie konserwatywne, ale wynik będzie 1200% w ciągu 5 lat.

Po pierwsze, będziemy dzielić depozyt na dwie części. Najwięcej (70%) zostaną wysłane do konserwatywnej części portfela. Pozostałe 30% będzie najbardziej efektywnie rozłożone na aktywa ryzykowne.

Część Konserwatywna

Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

Tak więc, tworzenie portfela inwestycyjnego tej części kapitału będzie przeprowadzane w sposób odpowiedzialny, jak to możliwe, ponieważ w najgorszej sytuacji Ta część pomoże utrzymać pozytywny bilans na rachunku. Przeważający rodzaj dochodu zostanie dobrany jako bierny.

Istnieje kilka narzędzi na rynku, które mogą zapewnić taką szansę.

1.In pierwsze miejsce będzie obligacji skarbowych (OFF), prawdopodobieństwo, że domyślnie jest bliski zera. Opłata gwarancyjną będzie niska, co szacuje się na 5-6% rocznie.

2.In drugie miejsce będzie dłużnych papierów wartościowych wiodących korporacji krajowych, takich jak: Sberbank, GASPROM, Magnet, Rosneft, VTB. Prawdopodobieństwo domyślnie tutaj jest również bardzo niska, ale nie zero.

Zwiększone ryzyko będzie odzwierciedlone dla inwestora poprzez zwiększenie rentowności, ale bardzo małe. 6-8% to maksimum, że będziemy w stanie dać te papiery, ale nie potrzebujemy jeszcze więcej.

3. w 2010, ustawa o mikrofinansowaniu przez prywatne organizacje i fundusze osób zostało przekazane na poziomie państwowym. Doprowadziło to do powstania szeregu funduszy inwestycyjnych, które są przedmiotem obrotu na giełdzie, mają stałą wartość i zapewniają konserwatywne zarobki w wysokości 12-14% rocznie. Fundusze te najczęściej mają strukturę SPIF (zamknięty Fundusz powierniczego). Aby zakupić taki produkt, musisz mieć status wykwalifikowanego inwestora. Na szczęście, wielu brokerów teraz syntetycznie przypisać ten status za opłatą (5-9 tysięcy rubli).

W dzisiejszym świecie byłoby głupotą niedoszacowanie wpływu dolara po stronie finansowej życia państw i zwykłych ludzi. Ryzyko dewaluacji rubla zmusza inwestorów do poszukiwania schronienia w aktywach walutowych.

Ale po prostu kupowanie dolarów byłoby zbyt lekkomyskują.

Po tym wszystkim, w niektórych okolicznościach siły wyższej, Dolar może zachowywać się niestabilny, więc byłoby miło, że konserwatywna pozycja dolara przynosi nam dochód.

4. w tym celu euroobligacje dużych przedsiębiorstw krajowych, denominowane w dolarach, są doskonałe. Wydajność najbardziej stabilnych emitentów w walucie będzie około 5-8% rocznie (VTB, GASPROM, Lukoil).

Tak więc, w sumie, wybraliśmy około 4 doskonałych instrumentów ryzyka, ale są one wszystkie konserwatywne wystarczy, że nasz wynik rósł równomiernie i bez szarpnięć.

Będziemy dzielić pieniądze między nimi w różnych proporcjach.

Należy pamiętać, że całkowicie wyrównaliśmy ryzyko portfela inwestycyjnego od wahań waluty krajowej, co pozwoli nam na otrzymanie naszych zwrotów niezależnie od gwałtownych zmian na rynku. Ostateczna stopa procentowa będzie wynosić około 10% w łącznej walucie (RUR/USD).

Część spekulacyjna

Z tej części naszego kapitału postaramy się zbudować ryzykowne i bardzo dochodową częścią portfela. Ale nawet tutaj nie zapomnę o rozsądku, a my stopniowo postępujemy w celu zwiększenia proporcji ryzyka i rentowności.

Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

W pierwszej kolejności w tej piramidy tworzenia portfela inwestycyjnego są akcje oferujące wysokie dywidendy. Polityka korporacji w zakresie płatności na rzecz właścicieli części zysków zawsze zmienia się, więc nie będzie obecny emitentów obecnych.

Niestety, Rosja jest bardzo słabo rozwiniętą odrębną gałęzią przemysłu, więc ograniczymy się tylko do kilku pozycji.

Przede wszystkim są to akcje preferowane Surgutnieftiegaz surowce, oleje), MTS telekomunikacyjnych, usług), GMC Norilsk Nickel ( surowców, metali nieżelaznych).

Akcje będą kupowane przez długi czas, więc konkretna cena nie ma specjalnej roli, ale aby je wprowadzić jest nadal zalecane po małym wycofywanie: 5-10%. Średnio płatności na te papiery wartościowe będą się wahać w regionie 10-12% zmiana wartości kursu walutowego.

Pozostała część środków jest zalecana do umieszczenia w księdze przedsiębiorstw rozpoczynających działalność i aktywnie rozwijających się firm, gdzie wzrost może przekroczyć 200-500% rocznie. Głównym zadaniem jest znalezienie kilku firm, które wyprzebrać nasz konserwatywny dochód o co najmniej 20-30%. Twój Broker zawsze może pomóc w wyborze i wyborze firm, trzeba będzie tylko wybrać i podjąć decyzję.

Tak będzie wyglądać stabilny i opłacalny Portfel inwestycyjny właściwego inwestora.

Zarządzanie portfelem inwestycyjnym

Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

Oczywiście całkowity zwrot w portfelu nie przekroczy 20% rocznie, ale tutaj wielu zapominają, że zawsze można wtopać swój depozyt.

Obecna rentowność pozwoli nam podwoć naszą stolicę w zaledwie 5 lat bez ryzyka. Ale jeśli dodasz do tego regularnego uzupełnienia od głównego źródła dochodu, złożony procent zacznie działać cuda.

Oto jaki kapitał będzie wyglądać z naszej rentowności, jeśli uzupełnić go co miesiąc co najmniej na 10% i Zainwestuj mniej więcej Milion rubli:

W sumie, w ciągu 5 lat od 1 000 000, będziemy zwiększać nasz kapitał do 12 000 000. Przyzwoite zarobki, prawda?

Oczywiście, w powyższym przykładzie, w ciągu 4 lat nadal zgłaszaliśmy 4 800 000, ale jest lepszy przykład, gdzie zamiast uzupełnienia kapitału wykorzystywane reinwestycji, czyli zysk jest inwestowany ponownie.

Jest to bardziej przystępna cenowo inwestycja ( $10) na PAMM kont, a obraz jest nie gorzej:

Jak utworzyć Portfel inwestycyjny

W ciągu zaledwie 3 lat inwestycji, złożony odsetek zamienia nasz zysk na 814,6%!

Mogę zarządzać tylko moim portfelem inwestycyjnym, planując nowe inwestycje, ponieważ zamiast tego możesz wykorzystać zyski, które już zrobiłeś.

Na przykład w pierwszym miesiącu, w którym zainwestowałeś 100 dolarów konto PAMM, na drugi miesiąc zainwestowałeś inny 100 na innym koncie PAMM, w trzecim miesiącu również zainwestował w trzecie konto PAMM, ale wtedy będziesz mógł inwestować w nowe konta PAMM zysk otrzymany przez 3 miesiące od pierwszego PAMM, przez 2 miesiące od drugiego i za miesiąc od trzeciej. Następny w ten sam sposób będzie tylko reinwestować poprzez rozszerzenie portfela. To samo można zrobić na giełdzie.

Oprócz samych finansów, zarządzanie portfelem inwestycyjnym przyczynia się do kontrolowania obecnego ryzyka, na przykład, czasu, aby pozbyć się aktywów straty i kupić nowy zamiast. Doradcy osobisti z Twojego brokera mogą pomóc Ci znaleźć nowe aktywa lub aktualną analizę. Nie podejmą oni decyzji, ale mogą pomóc w określeniu informacji identyfikujących aktywa i ich aktualny status.

Portfel inwestycyjny może mieć różne aktywa, ale zawsze należy pamiętać o planowaniu portfela w celu jasnego zrozumienia ryzyka i nie przekraczając ich w przypadku zmiany składu portfela. Ponadto, powinieneś mieć pomysł na nadchodzący zysk, o możliwościach rozwoju portfela dzięki złożonym zainteresowaniem lub systemowym uzupełnianiem kapitału.

Jednak staje się niezwykle jasne, że sam Portfel inwestycyjny może zmniejszyć ryzyko do zera i doprowadzić inwestora do stabilnego zysku.