Cómo crear una cartera de inversión

Casi todas las inversiones contienen un 100% de riesgo, por lo que es importante para el inversor no sólo el porcentaje de beneficio, sino también la fiabilidad de la inversión, al menos la seguridad de los fondos. Incluso si las inversiones tienen un riesgo del 100%, los inversores utilizan una técnica antigua que reduce los riesgos a cero.

La palabra clave aquí es la diversificación, que en palabras simples significa “no pongas todos tus huevos en una cesta”.

Para las inversiones modernas, la formación de una cartera de inversiones es simplemente necesaria. La cartera de acciones contiene diferentes industrias, las acciones fueron seleccionadas por la estrategia de compra y sostenidas tanto por Warren Buffett. Dados los gráficos de muchas empresas, incluso bajo una estrategia conservadora, las acciones individuales pueden aportar más del 200% anual, y la cartera sirve como control de riesgos.

Cartera PAMM de inversión:

Si aún no ha decidido dónde invertir dinero, entonces puede centrarse en esta cartera. Invierto sólo en las cuentas PAMM más confiables, y antes de invertir dinero, analizar cuidadosamente y sopesar los pros y los contras. Los gerentes que cumplen con la relación fiabilidad/retorno pasan a formar parte de mi cartera de inversiones. Retiro sistemáticamente beneficios, reinvierto, repone inversiones y agrego nuevos activos.

Pero aquí en el blog actualizo la cartera una vez al mes y NO es una copia de mi portafolio y una razón para copiar al 100%, ya que algunos PAMM no tienen tiempo para llegar aquí, siendo a corto o alto riesgo, y otros son excluidos antes de fin de mes . Esta cartera enumera cuentas PAMM exitosas que creo que merecen atención.

Esta cartera de cuentas PAMM es un punto de referencia aproximado y un indicador de oportunidades. Aquí se recogen cuentas PAMM sobre los criterios de rentabilidad estable a lo largo del año, en el que un gran número de inversores invierten.

Puede agregar cuentas PAMM más agresivas, eliminar la pérdida en el tiempo y agregar nuevos gestores rentables.

Como ya ha entendido, la cartera de inversiones se crea para reducir los riesgos y mejorar la fiabilidad de los ahorros.

Formar una cartera de inversiones

Ejemplo. Si tienes 12 proyectos en tu cartera y 2 de ellos han dado un menos, los pros de los otros diez cubrirán la pérdida y eventualmente te llevarán al beneficio, lo que confirma claramente nuestra cartera en la tabla anterior.

El segundo componente de la formación de la cartera de inversiones será porcentaje de la relación, es decir, cuánto proporcionalmente necesita invertir en cada proyecto.

Supongamos que invirtió el 80% en un proyecto que realmente le gusta y solo el 20% invirtió en los otros 5-7 proyectos. ¿Será ésta la diversificación correcta? A pesar del hecho de que tiene 6-8 componentes en su cartera, sus riesgos serán muy altos, ya que el 80% del capital se concentrará en un solo lugar.

Cómo crear una cartera de inversión

Por supuesto, esto no significa que usted necesita invertir “igualmente”. Por ejemplo, tome inversiones de alto riesgo/alto rendimiento (por ejemplo, cuentas PAMM agresivas o startups) – ya tienen un mayor riesgo, por lo que necesita invertir en ellos menos que en componentes conservadores.

El riesgo de la cartera de inversión estará determinado por la división de depósitos en componentes conservadores y agresivos.

Cartera de inversiones en valores

Cada inversor que se enfrentó a la cuestión de la distribución de sus inversiones, tarde o temprano llegó a la conclusión: No guardes todos tus huevos en una cesta.

El mercado de valores permite llevar a cabo una diversificación muy amplia de capital y protegerlo de riesgos excesivos.

Algunos de los enfoques descritos parecerán excesivamente conservadores, pero el resultado será del 1200% en 5 años.

En primer lugar, dividiremos el depósito en dos partes. La mayoría (70%) se enviará a la parte conservadora de la cartera. El 30% restante se distribuirá de la manera más eficaz en activos de riesgo.

Parte conservadora

Cómo crear una cartera de inversión

Por lo tanto, la formación de la cartera de inversiones de esta parte del capital se llevará a cabo de la manera más responsable posible, porque en el peor de los casos Esta parte ayudará a mantener un saldo positivo en la cuenta. El tipo predominante de ingresos se elegirá pasivo.

Hay varias herramientas en el mercado que pueden proporcionar tal oportunidad.

1.In primer lugar serán los bonos del gobierno (OFF), la probabilidad de incumplimiento es cercana a cero. La tasa de garantía será de bajo rendimiento, que se estima en 5-6% anual.

2.In segundo lugar serán los títulos de deuda de las principales corporaciones nacionales, tales como: Sberbank, GASPROM, Magnet, Rosneft, VTB. La posibilidad de incumplimiento aquí también es extremadamente baja, pero no cero.

El aumento del riesgo se reflejará para el inversor mediante el aumento de la rentabilidad, pero muy pequeño. 6-8% es el máximo que podremos dar estos papeles, pero aún no necesitamos más.

3. En 2010, se aprobó una ley sobre microfinanzas por parte de organizaciones privadas y fondos de individuos a nivel estatal. Esto ha llevado a la aparición de una serie de fondos mutuos, que se negocian en la bolsa de valores, tienen un valor fijo y proporcionan ganancias conservadoras de 12-14% anual. Estos fondos tienen con mayor frecuencia la estructura del SPIF (fondo de inversión cerrado). Para comprar un producto de este tipo, es necesario tener el estado de un inversor calificado. Afortunadamente, muchos corredores ahora sintéticamente asignan este estado por una tarifa (5-9 mil rublos).

En el mundo de hoy, sería una tontería subestimar el impacto dólar en el lado financiero de la vida de los estados y la gente común. El riesgo de devaluación del rublo obliga a los inversionistas a buscar refugio en los activos de divisas.

Pero comprar dólares sería demasiado imprudente.

Después de todo, en ciertas circunstancias de fuerza mayor, el dólar puede comportarse inestable, por lo que sería bueno que la posición conservadora del dólar nos traiga ingresos.

4. A estos efectos, los eurobonos de las grandes empresas nacionales, denominados en dólares, son perfectos. El rendimiento de los emisores más estables en la moneda será de alrededor de 5-8% anual (VTB, GASPROM, Lukoil).

Así que, en total, hemos elegido alrededor de 4 excelentes instrumentos de riesgo, pero todos son lo suficientemente conservadores como para que nuestra partitura creciera uniformemente y sin sacudidas.

Dividiremos el dinero entre ellos en diferentes proporciones.

Tenga en cuenta que hemos nivelado completamente el riesgo de la cartera de inversiones de las fluctuaciones de la moneda nacional, lo que nos permitirá recibir nuestros rendimientos independientemente de los cambios bruscos en el mercado. Nuestra tasa de interés final será de aproximadamente 10% en la moneda combinada (RUR/USD).

Parte especulativa

A partir de esta parte de nuestro capital, trataremos de construir un parte extremadamente rentable de la cartera. Pero incluso aquí no nos olvidaremos del sentido común, y nos moveremos progresivamente para aumentar las proporciones de riesgo y rentabilidad.

Cómo crear una cartera de inversión

En primer lugar en esta pirámide de la formación de la cartera de inversión se encuentran acciones que ofrecen altos dividendos. La política de las corporaciones con respecto a los pagos a los propietarios de parte de los beneficios siempre cambia, por lo que habrá emisores actuales.

Desafortunadamente, Rusia está muy mal desarrollada industrias separadas, por lo que nos limitaremos a sólo unos pocos artículos.

En primer lugar, se trata de acciones preferentes Surgutneftegaz ( materias primas, aceite), MTS ( telecomunicaciones, servicios), GMC Norilsk Níquel ( materias primas, metales no ferrosos).

Las acciones se comprarán durante mucho tiempo, por lo que un precio específico no tiene ningún rol especial, pero para entrar en ellas se recomienda después de una pequeña reversión: 5-10%. En promedio, los pagos de estos valores fluctuarán en la región 10-12% de variación en el valor del tipo de cambio.

Se recomienda que el resto de los fondos se incluyan en el documento de las empresas emergentes y las empresas en desarrollo 200-500% anual. La tarea principal es encontrar varias empresas que superarían nuestros ingresos conservadores en al menos un 20-30%. Su corredor siempre puede ayudarle con la elección y selección de empresas, sólo tendrá que elegir y tomar una decisión.

Así será una cartera de inversión estable y viable de un inversor competente.

Gestión de la cartera de inversiones

Cómo crear una cartera de inversión

Por supuesto, el rendimiento total en promedio en la cartera no superará 20% anual, pero aquí muchos olvidan que siempre se puede recargar su depósito.

La rentabilidad actual nos permitirá duplicar nuestro capital en tan solo 5 años sin ningún riesgo. Pero si agrega a esto reabastecimientos regulares de la fuente principal de ingresos, el porcentaje complejo comenzará a funcionar maravillas.

Esto es lo que el capital se verá como con nuestra rentabilidad si lo reponemos mensualmente al menos en 10% e invertir aproximadamente Millones de rublos:

En total, en 5 años a partir de 1.000.000, ampliaremos nuestro capital a 12.000.000. Ganancias decentes, ¿verdad?

Por supuesto, en el ejemplo anterior, en 4 años todavía informamos de 4,8 millones, pero hay un mejor ejemplo, donde en lugar de la reposición de capital utilizado reinversión, es decir, el beneficio se invierte de nuevo.

Esta es una inversión más asequible ( $10) por PAMM, y la imagen no es peor:

Cómo crear una cartera de inversión

En sólo 3 años de inversión, un porcentaje complejo convierte nuestro beneficio en 814.6%!

Sólo puedo gestionar mi cartera de inversiones planificando nuevas inversiones, porque en su lugar puede utilizar los beneficios que ya ha obtenido.

Por ejemplo, en el primer mes que invirtió 100 dólares pamm cuenta, para el segundo mes que invirtió otros 100 en otra cuenta PAMM, por tercer mes también invirtió en tercera cuenta PAMM, pero entonces usted será capaz de invertir en nuevas cuentas PAMM beneficio recibido durante 3 meses desde el primer PAMM, por 2 meses desde el segundo y para el mes desde el tercero. A continuación, de la misma manera, solo reinvertirá ampliando su cartera. Lo mismo se puede hacer en el mercado de valores.

Además de las propias finanzas, la gestión de la cartera de inversiones ayuda a controlar los riesgos actuales, por ejemplo, el tiempo para deshacerse del activo con pérdidas y comprar uno nuevo en su lugar. Los asesores personales de su bróker pueden ayudarle a encontrar nuevos activos o análisis actuales. No tomarán una decisión por usted, pero pueden ayudar a proporcionar información de identificación sobre los activos y su estado actual.

Una cartera de inversión puede tener activos diferentes, pero siempre debe tener en cuenta la planificación de la cartera con el fin de comprender claramente los riesgos y no superarlos en caso de un cambio en la composición de la cartera. Además, usted debe tener una idea del próximo beneficio, sobre las posibilidades de desarrollo de la cartera gracias a los intereses complejos o la reposición de capital sistémico.

Sin embargo, queda muy claro que la propia cartera de inversiones puede reducir los riesgos a cero y llevar al inversor a un beneficio estable.