So erstellen Sie ein Anlageportfolio

Anlageportfolio

Fast jede Investition birgt ein 100%-Risiko, weshalb es für den Anleger nicht nur der prozentuale Gewinn, sondern auch die Zuverlässigkeit der Investition, zumindest die Sicherheit der Fonds ist. Selbst wenn Investitionen ein 100%-Risiko haben, verwenden Anleger eine alte Technik, die Risiken auf Null reduziert.

Das Schlüsselwort hier ist Diversifikation, was mit einfachen Worten bedeutet: “Nicht alle Eier in einen Korb legen.”

Für moderne Anlagen ist die Bildung eines Anlageportfolios einfach notwendig. Das Aktienportfolio umfasst verschiedene Branchen, die Aktien wurden von der Kaufstrategie ausgewählt und so viel von Warren Buffett gehalten. Angesichts der Charts vieler Unternehmen können einzelne Aktien selbst im Rahmen einer konservativen Strategie mehr als 200 % pro Jahr einbringen, und das Portfolio dient als Risikokontrolle.

Anlage PAMM Portfolio:

Wenn Sie sich noch nicht entschieden haben, wo Sie Geld anlegen möchten, dann können Sie sich auf dieses Portfolio konzentrieren. Ich investiere nur in die zuverlässigsten PAMM-Konten, und bevor ich Geld investiere, summiere und wäge die Vor- und Nachteile sorgfältig ab. Manager, die das Zuverlässigkeits-Rendite-Verhältnis erfüllen, werden Teil meines Anlageportfolios. Ich ziehe systematisch Gewinne ab, reinvestiert, reinvestiertinvestitionen und füge neue Vermögenswerte hinzu.

Aber hier auf dem Blog aktualisiere ich das Portfolio einmal im Monat und es ist NICHT eine Kopie meines Portfolios und ein Grund für 100% Kopieren, da einige PAMM haben keine Zeit, um hier her zu bekommen, kurz- oder hochriskant, und andere sind vor dem Ende des Monats ausgeschlossen . Dieses Portfolio listet erfolgreiche PAMM-Konten auf, die meiner Meinung nach Aufmerksamkeit verdienen.

Dieses Portfolio an PAMM-Konten ist ein ungefährer Benchmark und ein Indikator für Chancen. Hier werden PAMM-Konten zu den Kriterien der stabilen Profitabilität im Laufe des Jahres gesammelt, in die eine große Anzahl von Investoren investiert.

Sie können aggressivere PAMM-Konten hinzufügen, Verluste rechtzeitig eliminieren und neue profitable Manager hinzufügen.

Wie Sie bereits verstanden haben, wird das Anlageportfolio erstellt, um Risiken zu reduzieren und die Zuverlässigkeit von Ersparnissen zu verbessern.

Bildung eines Anlageportfolios

beispiel. Wenn Sie 12 Projekte in Ihrem Portfolio haben und 2 von ihnen ein Minus gegeben haben, decken die Profis der anderen zehn den Verlust ab und führen Sie schließlich in den Gewinn, was unser Portfolio in der obigen Tabelle eindeutig bestätigt.

Die zweite Komponente der Bildung des Anlageportfolios wird prozentual, d. h. wie viel proportional Sie in jedes Projekt investieren müssen.

Angenommen, Sie haben 80 % in ein Projekt investiert, das Ihnen wirklich gefällt, und nur 20 % in die anderen 5-7 Projekte investiert. Wird dies die richtige Diversifizierung sein? Trotz der Tatsache, dass Sie 6-8 Komponenten in Ihrem Portfolio haben, werden Ihre Risiken sehr hoch sein, da 80% des Kapitals an einem Ort konzentriert werden.

So erstellen Sie ein Anlageportfolio

Natürlich bedeutet dies nicht, dass Sie “gleich” investieren müssen. Nehmen Sie beispielsweise Anlagen mit hohem Risiko und hoher Rendite (z. B. aggressive PAMM-Konten oder Startups) ein – sie haben bereits ein erhöhtes Risiko, sodass Sie weniger in sie investieren müssen als in konservative Komponenten.

Das Risiko des Anlageportfolios wird durch die Aufteilung der Einlagen in konservative und aggressive Komponenten bestimmt.

Wertpapieranlageportfolio

Jeder Investor, der sich mit der Frage der Verteilung seiner Investitionen konfrontiert sah, kam früher oder später zu dem Schluss: Bewahren Sie nicht alle Eier in einem Korb auf.

Der Aktienmarkt ermöglicht eine sehr breite Diversifikation des Kapitals und schützt es vor übermäßigen Risiken.

Ein Teil des beschriebenen Ansatzes wird übermäßig konservativ erscheinen, aber das Ergebnis wird in fünf Jahren 1200 % betragen.

Zunächst werden wir die Einlage in zwei Teile aufteilen. Die meisten (70%) werden an den konservativen Teil des Portfolios gesendet. Die restlichen 30 % werden am effektivsten auf riskante Vermögenswerte verteilt.

Konservativer Teil

So erstellen Sie ein Anlageportfolio

Die Bildung des Anlageportfolios dieses Teils des Kapitals wird also so verantwortungsvoll wie möglich durchgeführt, da im schlimmsten Fall Dieser Teil wird dazu beitragen, einen positiven Saldo auf dem Konto zu halten. Die vorherrschende Einkommensart wird passiv gewählt.

Es gibt mehrere Instrumente auf dem Markt, die eine solche Gelegenheit bieten können.

1.In erster Stelle werden Staatsanleihen (OFF) sein, deren Wahrscheinlichkeit auf einen Zahlungsausfall nahe Null liegt. Die Garantiegebühr wird gering sein, die auf 5-6% pro Jahr geschätzt wird.

2.In zweite Platz werden die Schuldverschreibungen führender inländischer Unternehmen wie Sberbank, GASPROM, Magnet, Rosneft, VTB sein. Die Wahrscheinlichkeit eines Ausfalls ist hier auch extrem gering, aber nicht Null.

Ein erhöhtes Risiko wird sich für den Anleger durch eine Erhöhung der Profitabilität widerspiegeln, aber sehr gering. 6-8% ist das Maximum, das wir in der Lage sein werden, diese Papiere zu geben, aber wir brauchen noch nicht mehr.

3. Im Jahr 2010 wurde ein Gesetz über Mikrofinanzierung durch private Organisationen und Fonds von Einzelpersonen auf staatlicher Ebene verabschiedet. Dies hat zur Entstehung einer Reihe von Investmentfonds geführt, die an der Börse gehandelt werden, einen festen Wert haben und konservative Gewinne von 12-14% pro Jahr liefern. Solche Fonds haben am häufigsten die Struktur des SPIF (geschlossener Investmentfonds). Um ein solches Produkt zu kaufen, müssen Sie den Status eines qualifizierten Investors haben. Glücklicherweise weisen viele Broker diesen Status nun synthetisch gegen eine Gebühr zu (5-9 Tausend Rubel).

In der heutigen Welt wäre es töricht, die Auswirkungen Dollar auf der finanziellen Seite des Lebens von Staaten und einfachen Menschen. Das Risiko einer Abwertung des Rubel zwingt Investoren, Zuflucht in Devisenanlagen zu suchen.

Aber nur Dollar zu kaufen wäre zu leichtsinnig.

Schließlich kann sich der Dollar unter bestimmten Umständen höherer Gewalt instabil verhalten, daher wäre es schön, wenn uns die konservative Dollarposition Einkommen bringt.

4. Zu diesem Zweck sind Eurobonds großer inländischer Unternehmen, die auf Dollar lauten, perfekt. Die Rendite der stabilsten Emittenten in der Währung wird etwa 5-8% pro Jahr (VTB, GASPROM, Lukoil) betragen.

Insgesamt haben wir also etwa 4 ausgezeichnete Risikoinstrumente gewählt, aber sie sind alle konservativ genug, dass unsere Punktzahl gleichmäßig und ohne Ruck wuchs.

Wir werden das Geld in unterschiedlichem Maße zwischen ihnen aufteilen.

Bitte beachten Sie, dass wir das Risiko des Anlageportfolios durch die Schwankungen der Landeswährung vollständig abgeglichen haben, was es uns ermöglicht, unsere Renditen unabhängig von den starken Veränderungen auf dem Markt zu erhalten. Unser Endzinssatz beträgt ca. 10% in der kombinierten Währung (RUR/USD).

Spekulativer Teil

Aus diesem Teil unseres Kapitals werden wir versuchen, eine riskante und äußerst profitablen Teil des Portfolios. Aber auch hier werden wir den gesunden Menschenverstand nicht vergessen, und wir werden uns schrittweise bewegen, um die Anteile an Risiko und Rentabilität zu erhöhen.

So erstellen Sie ein Anlageportfolio

In erster Linie in dieser Pyramide der Bildung des Anlageportfolios sind Aktien mit hohen Dividenden. Die Politik der Unternehmen in Bezug auf Zahlungen an Eigentümer eines Teils der Gewinne ändert sich ständig, so dass es aktuelle Emittenten geben wird.

Leider sind Russland sehr schlecht entwickelte separate Industrien, so dass wir uns auf nur wenige Dinge beschränken werden.

Zunächst einmal handelt es sich um Vorzugsaktien Surgutneftegaz ( Rohstoffe, Öl), MTS ( Telekommunikation, Dienstleistungen), GMC Norilsk Nickel ( Rohstoffe, NICHTeisenmetalle).

Aktien werden für eine lange Zeit gekauft werden, so dass ein bestimmter Preis keine besondere Rolle hat, aber sie nach einem kleinen Rollback noch zu betreten, wird immer noch empfohlen: 5-10%. Im Durchschnitt schwanken die Zahlungen für diese Wertpapiere in der Region 10-12% Veränderung des Wechselkurses.

Der Rest der Mittel wird empfohlen, unter das Papier von Start-ups und aktiv entwickelnden Unternehmen zu stellen, wo das Wachstum 200-500% pro Jahr. Die Hauptaufgabe besteht darin, mehrere Unternehmen zu finden, die unser konservatives Einkommen um mindestens 20-30% überholen würden. Ihr Broker kann Ihnen immer bei der Auswahl und Auswahl von Unternehmen helfen, Sie müssen nur wählen und eine Entscheidung treffen.

So wird ein stabiles und tragfähiges Anlageportfolio eines kompetenten Investors aussehen.

Verwaltung des Anlageportfolios

So erstellen Sie ein Anlageportfolio

Selbstverständlich wird die Gesamtrendite des Portfolios 20% pro Jahr, aber hier vergessen viele, dass Sie immer Ihre Einzahlung aufladen können.

Die aktuelle Profitabilität wird es uns ermöglichen, unser Kapital in nur 5 Jahren ohne Risiken zu verdoppeln. Aber wenn Sie zu diesen regelmäßigen Auffüllungen aus der Haupteinnahmequelle hinzufügen, wird der komplexe Prozentsatz beginnen, Wunder zu wirken.

So wird Kapital mit unserer Profitabilität aussehen, wenn wir es monatlich mindestens auffüllen 10% und investieren in etwa Millionen Rubel:

Insgesamt werden wir in 5 Jahren von 1.000.000 unser Kapital auf 12.000.000 erhöhen. Anständige Serverdienste, oder?

Natürlich, in dem obigen Beispiel, in 4 Jahren haben wir immer noch 4,8 Millionen gemeldet, aber es gibt ein besseres Beispiel, wo anstelle von Auffüllung des Kapitals verwendet Reinvestition, d.h. der Gewinn wird wieder investiert.

Dies ist eine erschwinglichere Investition ( 10 USD) pro PAMM-Konten, und das Bild ist nicht schlechter:

So erstellen Sie ein Anlageportfolio

In nur 3 Jahren Investition macht ein komplexer Prozentsatz unseren Gewinn in 814,6%!

Ich kann mein Anlageportfolio nur verwalten, indem ich neue Investitionen plane, denn stattdessen kannst du die Gewinne nutzen, die du bereits gemacht hast.

Im ersten Monat, in den Sie investiert haben, 100 Dollar pamm Konto, für den zweiten Monat haben Sie weitere 100 investiert auf einem anderen PAMM-Konto, für den dritten Monat auch in drittes PAMM-Konto, aber dann werden Sie in der Lage sein, in neue PAMM-Konten zu investieren 3 Monate vom ersten PAMM, für 2 Monate ab dem zweiten und für den Monat ab dem dritten. Als nächstes werden Sie auf die gleiche Weise nur reinvestieren, indem Sie Ihr Portfolio erweitern. Dasselbe kann an der Börse geschehen.

Neben den Finanzen selbst hilft das Management des Anlageportfolios, die aktuellen Risiken zu kontrollieren, zum Beispiel Zeit, um den verlustbringenden Vermögenswert loszuwerden und stattdessen ein neues zu kaufen. Persönliche Berater Von Ihrem Broker können Ihnen helfen, neue Vermögenswerte oder aktuelle Analysen zu finden. Sie treffen keine Entscheidung für Sie, aber sie können Ihnen dabei helfen, identifizierende Informationen über Assets und ihren aktuellen Status bereitzustellen.

Ein Anlageportfolio kann unterschiedliche Vermögenswerte haben, aber Sie sollten immer auf die Portfolioplanung achten, um die Risiken klar zu verstehen und sie im Falle einer Änderung der Portfoliozusammensetzung nicht zu überschreiten. Darüber hinaus sollten Sie sich ein Bild vom anstehenden Gewinn machen, über die Möglichkeiten der Portfolioentwicklung durch komplexe Zinsen oder systemische Kapitalauffüllung.

Es wird jedoch sehr deutlich, dass das Anlageportfolio selbst Risiken auf Null reduzieren und den Anleger zu einem stabilen Gewinn führen kann.